315投资者保护教育专栏|远离洗钱活动

  为响应证监会2021年工作会议精神,做好投资者合法权益保护工作,证券时报·财富资讯将开展3.15投资者保护主题教育活动,开设保护投资者合法权益专栏,为投资者普及金融专业知识,提高风险防范意识。时报财富资讯团队将继续加强对投教工作的投入与实践,以实际行动保护投资者权益,为促进市场健康稳定发展奉献绵薄之力。

  什么是洗钱?

  通常是指为了隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质,通过各种手段使其在形式上合法化。

  什么是反洗钱?

  指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,采取相关措施的行为。

  反洗钱防范措施有哪些?

  1

  选择安全可靠的金融机构

  合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,是对客户和自身负责。根据《反洗钱法》的规定,金融机构在对依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息,应当予以保密。选择安全可靠,严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才会更安全。

  2

  主动配合金融机构进行客户身份识别

  出示身份证件

  填写身份信息

  配合身份确认

  回答合理提问

  3

  不要出租或出借自己的身份证件

  出租或出借自己的身份证件,可能产生以下后果:

  他人借用您的名义从事非法活动

  协助他人完成洗钱和恐怖活动

  成为他人金融诈骗活动的替罪羊

  诚信状况受到合理怀疑,信用记录受损

  4

  不要出租或出借自己的金融账户

  金融账户不仅是您进行金融交易的工具,也是反洗钱资金监测和案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都有可能利用您的账户从事洗钱和恐怖融资活动。因此,不出租、出借金融账户,既是对您权利的保护,又是守法公民应尽的义务。

  5

  不要用自己的账户替他人提现

  通过各种方式提现是犯罪分子最常用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

  6

  举报洗钱活动,维护社会公平正义

  为了发挥社会公众的积极性,动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争,保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利,《中华人民共和国反洗钱法》特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

  TIPS

  举报信箱:北京西城区金融大街35号,32-124信箱

  接收单位:中国反洗钱监测分析中心,邮政编码:100032

上一篇: 央行:全力推进反洗钱法、支付机构条例等拟订工作

互动体验

通过风险评测判断自我的投资风险偏好,模拟账户亲身体验期货投资的乐趣与风险,K线游戏边玩边学。

问卷 调查

在线 客服

期货 云搜

我要提建议