洗钱的“前世今生”

  一、洗钱到底是什么

  黑钱,通过非法途径得到的收入。洗钱,将黑钱使用各种途径变为合法收入。如此简单的描述,或许多数人还是云里雾里,让我们轻松一些,通过一个小例子来了解洗钱的含义~

  老张的忏悔录:早些年,由于不爱读书,初中便辍学认识了一些“社会人士”,时不时干些小偷小摸等违法乱纪的事情,渐渐地凭借着一个“聪明”的头脑混出了一点名堂,成为了圈子里的“大哥”。“兄弟们”也要吃饭呀~于是我靠贩卖毒品和走私军火挣了一笔大钱(非法收入),如何处置这大量的“黑钱”着实难倒了我。存进银行,我就成“大客户”,银行定会对我的职业背景和各种档案很感兴趣,我贩毒和走私军火的事情极有可能东窗事发。想以多人去开户分散存款,但存款归属又是一个问题;放在保险柜里,使用和转账及其不方便,正当我一筹莫展之时,受“高人”指点,我成立了一家房地产公司,找了工程队和建筑商,盖了几栋楼(各种“途径”),然后找一批身份证来伪装“客户”来高价买房,“客户”用我赚来的“黑钱”来购房,于是我便能够名正言顺的把钱存进银行了(非法收入变成合法收入)。接下来几年,此方法“屡试不爽”,然而法网恢恢疏而不漏,最终我为此付出了惨痛的代价。(此故事情节纯属虚构,如有雷同纯属巧合)。

  老张通过贩毒走私军火得到大量非法收入,又通过创办房地产公司高价卖房的方式将黑钱洗白,向我们展示了一个标准的洗钱犯罪过程。但实际上,犯罪分子可以通过很多手段来让违法犯罪所得收益变成合法的收入。现代意义上的洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质,使其在形式上合法化的行为。

  二、从世界看洗钱

  要说洗钱的历史,还得从美国说起。上世纪20年代,美国芝加哥出现了一位叫阿里卡彭的“大哥”,他组织了一个犯罪集团,这个组织利用美国发展过程中广泛运用生产技术的机会,发展着自己的犯罪事业,谋求巨额的经济利益。该集团的“高人”--金融专家,购买了一台自动洗衣机,为顾客清洗衣服,并收取现金,然后将犯罪集团的收入混入洗衣收入存进银行,同时,向税务机关申报纳税,使犯罪收入变为合法收入,这也就是现代意义上最早的“洗钱(MoneyLaundering)”。

  50年代末,美国各方赚着大量“黑钱”的大佬们发觉自身的力量是有限的,毕竟“团结就是力量”,他们聚集在一起,不乏有金融专业人士,商讨着各种关于洗钱的问题,达成协议,还制定了国际贩毒网络运作的操作细则。这样,洗钱活动从孤立的个人行为转变为有组织的有分工的完整体系。

  70年代,政治洗钱方式也加入了洗钱犯罪的大军。尼克松因“水门事件”下台,因为他的竞选班底将带有贿赂性质的非法政治捐款通过清洗变为合法的政治捐款。“洗钱”(MoneyLaundering)第一次作为一个法律用语在各大出版物正式出现。

  到了80年代,洗钱活动完全突破了传统方式,全世界的罪犯大佬们上演了一幕幕跨国洗钱的“大戏”。越来越多的黑钱被洗白,洗钱分子的身份几乎囊括了各个国家各个行业。洗钱方式也变得更加隐蔽化、智能化和多样化。

  进入21世纪,令世人震惊的“9.11”事件让国际社会开始重视恐怖融资活动的危害。据估计,恐怖组织每年仅仅在美国境内就花掉高达70亿美元的活动经费!2001年10月30日金融行动特别工作组(FATF)发布了《关于恐怖融资的特别建议》,将恐怖融资定义为洗钱的一种形式。至此,洗钱从最初个体的、经济的犯罪行为演变为复杂的、有组织的、呈现出国际化和政治化的犯罪行为。

  三、从中国看洗钱

  相对于国外来说,我国的洗钱历史也就相当于“青少年”。改革开放前,我国实行计划经济,几乎整个金融活动都在国家的监控之下,与国外的金融机构往来也较少,因此洗钱活动还未发现。但改革开放后,经济社会转型为国家带来了发展机遇,但由于改革措施不配套,法制建设滞后,各种金融犯罪现象开始出现,犯罪分子为了隐瞒、掩饰、合法化数额庞大的违法犯罪所得,洗钱行为就此粉墨登场~

  90年代初,腐败、贪污、受贿、走私、黑社会犯罪情况开始蔓延,洗钱活动有了更加广泛的需求,造成国内资本大量外流。同时,跨国的犯罪集团也乘势加紧对我国的渗透,转移赃款的方式比比皆是,洗钱的危害性日渐显现。

  到了21世纪,由于金融机构技术手段不断提高,资金划转快速便捷,投资环境更为轻松,使洗钱行为更加猖獗,境内外洗钱活动也日益呈现复杂化的发展趋势。

  四、洗钱的危害

  都说洗钱的危害很多很大,那具体有哪些危害呢?

  政治危害

  洗钱一是滋生腐败,二是影响政府声誉。某些国家官员直接参与洗钱、协助洗钱、收受贿赂从而保护洗钱,严重影响了国家的政治声誉、甚至导致执政党的垮台。著名的“水门事件”,洗钱正是导致尼克松直接下台的主要原因。

  经济危害

  洗钱扭曲了资源分配,严重影响一国的经济增长。洗钱行为变相放大了货币资金流,如不加以打击使其无限放大,将造成通货膨胀、货币贬值,甚至引发金融危机、经济崩溃。

  社会危害

  洗钱影响了社会公平。试想一下,你作为一名打工仔,老板将你的血汗钱收入囊中,还通过洗钱变为自己的合法收入,岂不是很不爽?!老板拿着这些黑钱过上了奢靡的生活,也会产生恶劣的社会示范效应。

  国家安全危害

  犯罪集团、恐怖分子和民族极端分子直接参与洗钱势必对国家安全造成严重的威胁。最著名的本拉登,曾拥有大量的经济资源,培养了大量的恐怖分子,在全球制造了众多的恐怖活动。美国“9.11”恐怖主义袭击,造成了成百上千的家庭破碎,给灾难经历者带去了一生无法抹灭的创伤。

  国际关系危害

  一个国家如果反洗钱工作不力会使该国陷入孤立境地,损害了国家在国际社会的威信。同时,如果一国的洗钱活动泛滥,又缺乏有力的打击措施,该国也将会面临国际司法援助上的被动局面。

  洗钱,给我们国家和社会带来了不小的危害,作为中国公民,我们有责任有义务与洗钱行为作斗争。首先,我们要做到“君子爱财,取之有道”,不做违法乱纪之事;其次,遇到疑似洗钱行为,及时拨打010-88092000进行举报。美好的生活环境需要有温度的心灵,愿我们携手共创美好家园。在此,也劝诫正在“悬崖边行走的人”赚钱千万条,守法第一条,取财不合法,亲人两行泪。

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